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재산제세

양도·상속·증여,
자산이 움직이기 전에 설계해요

재산이 움직일 때는 숨은 세금 흐름을 읽어야 해요. 가장 안정적이고 효율적인 방향을 설계해 드려요.

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재산제세란?

개인과 법인의 재산을 이전하거나 처분할 때 생기는 세금으로, 양도소득세와 상속세·증여세를 함께 이르는 말입니다. 수호세무회계는 자산구조와 미래 목표를 분석해 세금은 최소화하고 가치는 최대화하는 맞춤형 재산 이전 설계를 제공합니다.

이런 분께 필요해요

혹시 이런 상황이신가요?

  • 부동산·부동산권리·주식 등 양도소득세 과세대상 자산을 양도한 분
  • 양도소득세 과세대상 자산을 양도할 계획인 분
  • 상속이 개시되어 상속세를 신고해야 하는 분
  • 상속을 미리 준비하려는 분
  • 증여를 해서 증여세를 신고해야 하는 분
  • 증여를 계획하고 있는 분

왜 중요할까요

재산제세 컨설팅, 왜 중요할까요?

재산제세는 소중한 자산의 최종 가치와 미래를 정하는 가장 큰 변수예요.

  • 01

    시간이 곧 세금

    상속세와 증여세는 10년 단위 공제 기간을 활용해야 절세 효과가 커요. 미리 계획하지 않으면 공제 기회를 놓치게 돼요.

  • 02

    고액의 세금과 세무조사 위험

    금액 단위가 크고 자금 출처를 분명히 밝혀야 해서 세무당국의 주된 조사 대상이 돼요. 정밀한 설계와 증빙 관리가 필요해요.

  • 03

    복잡하고 잦은 세법 개정

    부동산 관련 세법은 정책에 따라 매년 바뀌어요. 최신 개정 사항을 반영하지 않은 신고는 가산세로 이어져요.

제공 범위

재산제세 제공범위

  • 상속세

    상속인이 피상속인의 재산을 상속받을 때 내는 세금이에요. 상속개시일(사망일)이 속한 달의 말일부터 6개월 이내에 신고해야 해요. 상속재산의 종류와 평가, 사전증여까지 검토해 상속세 부담을 합리적으로 줄여요.

  • 증여세

    재산을 무상으로 이전받을 때 내는 세금이에요. 증여일이 속한 달의 말일부터 3개월 이내에 신고해야 해요. 세법상 증여의 범위가 넓어 예상치 못한 세금이 생길 수 있으니 미리 상담받는 것이 좋아요.

  • 양도소득세

    부동산, 부동산에 관한 권리, 주식 등을 양도해 생긴 소득에 내는 세금이에요. 양도 전 시뮬레이션으로 비과세·감면 요건과 양도 시점을 함께 검토해요.

수호세무회계라서

재산제세, 이렇게 달라요

  • 01

    세금 연계 시뮬레이션

    양도·증여·상속 세 가지 세금의 상호작용을 함께 분석해, 지금의 결정이 미래 세금에 미치는 영향을 보여 드려요.

  • 02

    맞춤형 평가 전략

    비상장 주식, 부동산처럼 평가 방식에 따라 세금이 크게 달라지는 자산은 감정평가를 연계해 가장 유리한 평가액을 찾아요.

  • 03

    10년 장기 로드맵

    자산 성장 목표와 가족 구조에 맞춘 10년 단위 증여·상속 계획을 함께 세워요.

상담 전에 준비하면 좋은 자료

  • 부동산 등기사항증명서 또는 주식 보유 내역
  • 취득·양도 매매계약서와 취득 당시 비용 증빙(중개수수료, 취득세 영수증 등)
  • 자본적지출 증빙(확장·샷시 등 공사 계약서와 세금계산서)
  • 가족관계증명서와 세대 구성원 주민등록등본
  • 상속이라면 사망 사실 확인 서류와 안심상속 원스톱서비스 조회 결과
  • 최근 10년 안에 주고받은 증여 내역과 증여세 신고서

재산제세, 이런 게 궁금해요

양도·상속·증여세 신고기한은 각각 언제인가요?

부동산 양도소득세는 양도일이 속하는 달의 말일부터 2개월 안에 예정신고해요(소득세법 제105조). 상속세는 상속개시일이 속하는 달의 말일부터 6개월, 증여세는 증여일이 속하는 달의 말일부터 3개월 안에 신고해요(상속세 및 증여세법 제67조·제68조).

재산제세 수수료는 어떻게 정해지나요?

법으로 정한 요금이 없어 사안마다 계약으로 정해요. 재산의 종류와 규모, 비상장주식처럼 평가가 필요한 자산이 있는지, 상속인 수와 사전증여 검토 범위에 따라 업무량이 달라지니 기초 자료를 본 뒤 범위와 함께 안내해 드려요.

상속세 신고 뒤에도 세무서 확인이 있나요?

네. 상속세와 증여세는 신고만으로 끝나지 않고 세무서가 세액을 결정해요. 법정결정기한은 상속세가 신고기한부터 9개월, 증여세가 6개월이고(상속세 및 증여세법 시행령 제78조), 그 과정에서 소명 요청이 오면 저희가 대응해요.

상속재산이 어디에 얼마나 있는지 모를 때는 어떻게 하나요?

정부24의 '안심상속 원스톱서비스'로 사망자의 금융거래, 토지, 자동차, 국세 체납·환급 내역 등을 한 번에 조회할 수 있어요. 이 결과와 피상속인의 최근 10년 금융거래 내역을 함께 보며 상속재산과 사전증여 재산을 정리해요.

양도하기 전에 상담받는 게 더 나은가요?

네. 1세대 1주택 비과세나 장기보유특별공제는 보유·거주 기간과 양도 시점에 따라 결과가 달라지는데, 계약을 마친 뒤에는 바꿀 수 있는 게 거의 없어요. 계약 전에 시뮬레이션으로 시점과 방법을 비교해 보세요.

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